Mô hình Ponzi là gì? Đừng nhầm lẫn Ponzi với bán hàng đa cấp

Khi nhắc nhắc đến Ponzi là gì thì người ta sẽ nhắc đến 2 chữ lừa đảo. Không chỉ riêng tại Nước Ta mà những nước trên quốc tế cũng đều có cách hiểu quy mô Ponzi là lừa đảo. Vậy quy mô Ponzi là gì, tại sao quy mô Ponzi lại bị coi là lừa đảo ? Ai là người tạo ra quy mô Ponzi đầy tăm tiếng này .

Mô hình Ponzi là gì ?

Ponzi là một quy mô kêu gọi tiền từ người này để trả doanh thu cho người khác. Người đi vay sẽ vẽ ra một kế hoạch góp vốn đầu tư lý tưởng, cam kết một mức lãi suất vay cao chót vót. Người cho vay sẽ bơm tiền vào mạng lưới hệ thống với mong ước kiếm được doanh thu. Để kiếm được nhiều hơn thì bản thân người cho vay cũng phải ra mắt thêm người mới tham gia vào mạng lưới .
Đến khi quy mô Ponzi phình to và không hề liên tục lôi kéo người mới vào mạng lưới được nữa. Đồng nghĩa rằng không còn tiền mới bơm vào mạng lưới hệ thống để trả lãi cho người góp vốn đầu tư đi trước được nữa thì quy mô Ponzi sẽ sụp đổ .

Lịch sử ra đời của mô hình Ponzi?

Ông Charles Ponzi, cha đẻ của cú lừa Ponzi thế kỷ.Ông Charles Ponzi, cha đẻ của cú lừa Ponzi thế kỷ.

Cái tên Ponzi cũng được lấy từ tên của người đàn ông áp dụng mô hình này lần đầu tiên. Cú lừa thế kỷ này đã lừa số tiền lên đến 15 triệu USD của nhà đầu tư và khiến cho 6 ngân hàng phá sản.

Charles Ponzi (tiếng Ý gọi là Carlo Ponzi) sinh ngày 03 tháng 03 năm 1882 ở Lugo, Italia. Thời niên thiếu ông làm công nhân bưu điện ở địa phương, nhưng sau đó đã bỏ ngang công việc và nhập học tại trường Đại học Roma La Sapienza. Bạn bè của ông cho rằng học tại ngôi trường này cũng giống như một kỳ nghỉ mát 4 năm. Nên phần lớn thời gian ông đều ăn chơi, lêu lỏng cùng bạn bè ở các quán bar, cà phê và opera.

Vốn dĩ kinh tế tài chính mái ấm gia đình không có gì đặc biệt quan trọng, thậm chí còn còn thuộc những tầng lớp nghèo của xã hội nên vì không có tiền đóng học phí nên ông quyết định hành động bỏ học ngang .

Năm 1903, được cha động viên nên ông quyết định lên con tàu S.S Vancouver đến Mỹ. Vì cha ông nói với Ponzi rằng ở Mỹ, các vỉa hè cũng được dát vàng khiến ông tin vào giấc mơ Mỹ là có thật.

Đặt chân đến Mỹ, trong túi của Ponzi chỉ có vỏn vẹn 2,5 USD để mở màn đời sống mới. Ông xin việc và làm đủ thứ nghề từ rửa bát thuê đến bồi bàn để kiếm sống .

Năm 1907, ông bị nhà hàng cho đuổi việc vì thường xuyên cố tình thối tiền thiếu cho khách hòng bỏ túi riêng. Thậm chí ông còn sinh tật ăn cắp vặt của nhà hàng.

Sau khi bỉ đuổi việc, ông tìm đến Montreal ( Canada ) xin việc tại Banco Zorossi, một ngân hàng nhà nước mới mở bán khai trương của ông chủ Luigi Zorossi. Do ngân hàng nhà nước Banco Zorossi đa phần Giao hàng tín dụng thanh toán cho cộng đồng Ý mới nhập cư tại đây. Với lợi thế tiếng Ý nên Charles Ponzi được nhận vào làm .
Làm được một thời hạn thì Charles Ponzi nhận ra rằng ngân hàng nhà nước này tăng trưởng nhanh gọn là do họ trả lãi suất vay kêu gọi vốn lên đến 6 %, cao gấp 3 lần so với những ngân hàng nhà nước khác. Còn người mua đi vay chỉ góp vốn đầu tư vào bất động sản, những khoản vay đến hạn không có năng lực đáo hạn nên chắc như đinh ngân hàng nhà nước này sẽ vỡ nợ .
Đúng như Dự kiến, không lâu sau ngân hàng nhà nước này công bố phá sản và ông chủ Luigi Zorossi phải bỏ trốn sang Mexico. Sau đó, Charles Ponzi lại tìm cách quay trở lại Mỹ để liên tục giấc mơ Mỹ .
Trước khi đến Mỹ thì trong một lần long dong quay lại văn phòng thao tác của ngân hàng nhà nước, ông vô tình nhặt được cuốn séc trắng của Luigi Zorossi. Ông đã giả chữ ký của ông chủ cũ và ghi vào đó số tiền 423,58 USD để thanh toán giao dịch mua hàng hoá. Cảnh sát Montreal nhanh gọn phát hiện và bắt giam ông 3 năm tù tại Canada .
Năm 1911, sau khi ra tù ông quyết tâm quay lại Mỹ, bằng cách tham gia cuộc nhập cư trái phép. Chính vì đó mà ông được vào nước Mỹ nhưng bị bắt giam 2 năm vì tội danh trên. Trong nhà tù, ông làm phiên dịch tiếng Ý cho một quản lý ở tù để đọc và phiên dịch những lá thư tiếng Ý được gửi vào .

Hết hạn tù và ông được trả tự do quay trở lại cuộc sống thường ngày. Ông xin vào làm cho một công ty bưu chính viễn thông và nhận thấy 1 cơ hội kinh doanh táo bạo vào năm 1919.

Nhận thấy giá tem IRC ( một loại tem bắt buộc phải có để dán lên thư nếu bạn muốn gửi và nhận thư ) tại Mỹ có giá cao gấp 6 lần giá tem IRC tại những vương quốc khác. Ông đã liên hệ với những đại lý thu mua tại những vương quốc khác như Tây Ban Nha và tìm cách nhập trái phép IRC vào nước Mỹ để bán .
Cơ hội kinh doanh thương mại đến nhưng lòng tham quá lớn, ông đã đi lôi kéo kêu gọi vốn để kinh doanh thương mại team IRC, xây dựng nên công ty với kế hoạch kinh doanh thương mại mà ông và những nhà đầu tư cho rằng tuyệt vời. Tiền liên tục được đổ về công ty, nhưng thay vì lấy tiền đó đi mua tem IRC thì ông lại lấy tiền của người sau để trả cho người trước .

Nhận được lãi, nhà đầu tư lại tiếp tục đổ tiền vào công ty ông. Con số có lúc lên đến 15 triệu USD (nếu quy ra mệnh giá hiện tại thì khoảng 1 tỷ USD). Đến năm 1920, nhiều chuyên gia bắt đầu tìm hiểu cách thức hoạt động của công ty ông và nhận thấy nhiều bất ổn.

Ngày 13.8.1920, Charles Ponzi bị bắt với cáo buộc đã phạm phải 86 tội danh về lừa đảo. Mô hình Ponzi của ông chính thức bị sụp đổ.

Mô hình hoạt động của Ponzi như thế nào?

Để quy mô Ponzi được hoạt động giải trí trơn tru và lôi kéo được số tiền lớn yên cầu phải có sự tham gia cùng lúc của 3 đối tượng người tiêu dùng sau :

1. Schemer – Kẻ chủ mưu cho kế hoạch Ponzi

Schemer Ponzi là những kẻ đứng đầu, chủ mưu lập nên kế hoạch Ponzi để lừa đảo những nhà đầu tư. Những người này thường thiết kế xây dựng một hình ảnh của một người kinh doanh thành đạt và có một background bịa đặt cực khủng. Đặc biệt, có tài ăn nói và một cái đầu cực kỳ mưu trí .
Schermer Ponzi hoàn toàn có thể lập nên một kế hoạch kinh doanh thương mại chi tiết cụ thể và hài hòa và hợp lý đến mức những người khác khi nghe vào kế hoạch đều muốn tham gia ngay .

2. Investor – Những nhà đầu tư

Investor là những nhà đầu tư có tiền và thứ họ chăm sóc chỉ là doanh thu. Chấp nhận đi trước, đồng ý rủi ro đáng tiếc để góp vốn đầu tư vào những quy mô kinh doanh thương mại mới táo bạo .
Là những người tiên phong bơm dòng vốn vào mạng lưới hệ thống Ponzi để nó mở màn hoạt động giải trí, mở màn lôi cuốn những nhà đầu tư khát máu khác tham gia vào mạng lưới hệ thống .

3. Ponzi Introducing Investor – Những người giới thiệu

Introducing Investor là người bỏ tiền vào rất ít vào mạng lưới, nhưng lại rất tích cực đi trình làng người khác tham gia để có được hoa hồng ra mắt. Đây là lực lượng rất phần đông, thao tác hết mình và hăng say, không chăm sóc đến hậu quả .
Introducing Investor là lực lượng nồng cốt để quy mô Ponzi trở lên vững mạnh và ngày càng phình to. Với đối tượng người dùng này, họ chỉ có một kim chỉ nam duy nhất : Cứ trình làng người là có tiền .

So sánh Ponzi với bán hàng đa cấp

Mình đang so sánh Ponzi với quy mô đa cấp chân chính ( Multi Level Marketing ) được công nhận trên quốc tế. Chưa đề cập đến những quy mô đa cấp biến tướng và lừa đảo .
PonziĐa chấp chân chínhHàng hoáKhông có hoặc có chất lượng sản phẩm rất thấpCó sản phẩm thật, phải là sản phẩm hữu hình. Đa số là thực phẩm chức năngGiá bánGiá bán rất bao so với giá trị thật của sản phẩmGiá bán tương xứng với giá trị sản phẩmLợi nhuận thu vềTừ người sau trả cho người trướcTừ kinh doanh sản phẩm thực tếPhí tham giaPhải bắt buộc mua gói sản phẩm mới được tham giaKhông có phí tham gia hoặc phí tham gia rất thấpPháp luậtKhông được pháp luật công nhậnCó hành lang pháp lý quản lý rõ ràngSo sánh Ponzi với mô hình đa cấp hợp pháp

So sánh Ponzi với mô hình kim tự tháp

Mô hình đa cấp kim tự thápMô hình đa cấp kim tự tháp
Mô hình kim tự tháp hay còn gọi là quy mô đa cấp biến tướng tại Nước Ta. Lợi dụng việc những vương quốc được cho phép hoạt động giải trí quy mô đa cấp nên chúng cố tính làm biến tướng một chút ít .

Để tìm hiểu kỹ hơn về hành lang pháp lý của Việt Nam quy định về bán hàng đa cấp thì các bạn có thể tìm đọc: Nghị định 40/2018/NĐ-CP ngày 12 tháng 3 năm 2018.

Nếu so sánh mô hình Ponzi với mô hình kim tự tháp (đa cấp biến tướng) thì chẳng có gì khác nhau cả. Cũng bắt đầu từ các sản phẩm không chất lượng, người tham gia mạng lưới phải bỏ vào số tiền lớn, lãi nhận được là từ người sau trả cho người trước.

So sánh Ponzi với các dự án ICO tiền ảo

Sự khác nhau giữa Ponzi và ICO tiền ảoSự khác nhau giữa Ponzi và ICO tiền ảo

Tiền điện tử nổi lên bắt đầu từ năm 2015 và liên tiếp xảy ra nhiều vụ lừa đảo tiền ảo hoạt động theo hình thức Ponzi. Tuy nhiên, mình muốn làm rõ hơn về các dự án ICO tiền ảo của năm 2017 và các dự án ICO 2020 trở về sau.

ICO của năm 2017, phần nhiều những cá thể vẽ ra một kế hoạch kinh doanh thương mại lý tưởng và siêu hời. Có phần mộng mơ về việc biến hóa cách quốc tế quản lý và vận hành. Các dự án Bất Động Sản kinh doanh thương mại này chỉ còn năm trên giấy white paper, mở màn lôi kéo nhà đầu từ rót tiền vào mạng lưới hệ thống để họ tiến hành dự án Bất Động Sản. Một phần vốn được dùng để khởi động dự án Bất Động Sản và một phần vốn được dùng để trả lãi cho mạng lưới. Và hết 98 % dự án Bất Động Sản thời gian đó đều thất bại do không đủ năng lượng và dòng tiền để tiến hành .
ICO của năm 2020 trở về sau đã biến hóa rất nhiều về cách lôi kéo vốn. Chủ của những dự án Bất Động Sản khởi đầu trong thực tiễn hơn và lập nên những dự án Bất Động Sản có phần thực tiễn và dễ thực thi hơn. Cũng có kêu gọi vốn từ hội đồng nhưng thay vì cam kết trả lãi thì họ cam kết về việc dự án Bất Động Sản thành công xuất sắc. Nhà góp vốn đầu tư sẽ được ngày càng tăng gia tài từ những token mà họ mua. Không cam kết trả lãi như những năm 2017 nữa .
Tuy nhiên, lúc bấy giờ mình thấy vẫn còn lác đác vài dự án Bất Động Sản lôi kéo vốn ICO như thời 2017. Nhưng dự án Bất Động Sản ICO thường đứng giữa ranh giới quy mô cải tiến vượt bậc và lừa đảo. Nếu thành công xuất sắc thì gọi là cải tiến vượt bậc, nếu thất bại thì lừa đảo. Những nhà đầu tư crypto nếu muốn góp vốn đầu tư ICO hãy cố gắng nỗ lực tham gia vào những quy mô ICO của năm 2020 trở về sau .

Cách nhận biết các mô hình lừa đảo Ponzi

1. Cam kết lợi nhuận khủng

Những quy mô kinh doanh thương mại cam kết mức doanh thu lên đến vài trăm % / năm thì hết 99 % là những dự án Bất Động Sản Ponzi lừa đảo. Kể cả là quỹ góp vốn đầu tư số 1 quốc tế cũng không dám đứng ra cam kết mức doanh thu trên 50 % / năm huống gì những dự án Bất Động Sản nhỏ bé .
Các quy mô Ponzi thường đưa ra mức doanh thu cực khủng nhằm mục đích làm mờ mắt nhà đầu tư. Hãy cố gắng nỗ lực bình tĩnh và nghiên cứu và phân tích dòng tiền của dự án Bất Động Sản xem tiền đâu mà nó trả cho bạn. Có như thế bạn sẽ thấy được rõ ngọn ngành của một dự án Bất Động Sản .

2. Không có hàng hoá lưu thông

Phần lớn những dự án Bất Động Sản Ponzi đều không có loại sản phẩm lưu thông hoặc nếu có cũng chỉ là mẫu sản phẩm tượng trưng. Chất lượng rất thấp nhưng lại được phóng đại tác dụng của loại sản phẩm .
Bất kỳ một quy mô kinh doanh thương mại nào cũng phải mở màn từ loại sản phẩm hoặc dịch vụ. Sản phẩm hoặc dịch đó tốt thì quy mô kinh doanh thương mại mới có năng lực để đi vào thị trường và tiếp cận người mua .

3. Giá sản phẩm bị đội lên không giới hạn

Đây là tín hiệu rõ ràng rất để xem đây có phải là quy mô bán hàng đa cấp biến tướng không. Bán hàng đa cấp chính thống theo lao lý thì giá mẫu sản phẩm chỉ có 2 mức giá là giá người tiêu dùng ( không tham gia mạng lưới ) và giá nhà phân phối ( những người bán hàng đa cấp ) .
Nếu bạn tìm hiểu và khám phá mà càng về tầng sâu thì giá lại càng tăng thì chứng tỏ đây đích thị là quy mô kim tự tháp, hoạt động giải trí ponzi nhằm mục đích lừa đảo người tiêu dùng .

4. Cố gắng làm rắc rối mô hình kinh doanh của mình

Các những tầng lớp chỉ huy thường nỗ lực làm cho người tham gia không hề hiểu nổi quy mô kinh doanh thương mại. Hoặc rõ ràng nhất là cố gắng nỗ lực giấu đi những thông tin về doanh nghiệp, về tính pháp lý của dự án Bất Động Sản .
Bất kể những dự án Bất Động Sản ICO tiền ảo mang tính phi tập trung chuyên sâu nhưng người đứng đầu dự án Bất Động Sản cũng đều công khai minh bạch. Không có chuyện ẩn danh để làm dự án Bất Động Sản. Kinh nghiệm của mình trong yếu tố này là cái gì chưa rõ thì không nên góp vốn đầu tư .

5. Bắt buộc phải mua hàng mới được tham gia

Đây là dấu hiện rõ ràng và dễ nhận ra nhất. Nếu bạn của bạn rủ bạn tham gia và bắt phải góp vốn đầu tư một gói kinh tế tài chính 1.000 USD hoặc một số lượng khác mới khởi đầu tham gia được thì hãy cẩn trọng. Khả năng bọn chúng đang lấy tiền của người sau để trả cho người trước .
Lưu ý, dù bè bạn thân tình đến mấy cũng phải thật sự tỉnh táo. Trong góp vốn đầu tư tiền, không có chuyện tham gia vì nể nang .

6. Ăn theo cái tên của những mô hình truyền thống

Dạo gần đây mình thấy rất nhiều sàn BO trá hình liên tục ra mắt, rồi lâu lâu tại đổi tên thoát xác thành một cái tên mới. Bọn chúng thường lợi dụng mô hình BO (Quyền chọn nhị phân) để quảng bá cho mô hình tài xỉu xanh đỏ của mình. Các mô hình này thường có tên miền và sever được đặt ở nước ngoài, đặt biệt là đảo SÍP.

Chưa hết, lần trước mình có thấy 1 số ít sàn thanh toán giao dịch còn mạo danh là sàn MT6, ăn theo ứng dụng thanh toán giao dịch MT4, MT5 ( Metal Trader ) vốn nổi tiếng trong hội đồng trader trên toàn quốc tế. Phiên bản Metal Trader mới nhất tại thời gian bài viết này được xuất bản chỉ là Metal Trader 5 ( MT5 ) mà thôi .

7. Rất khó rút tiền ra khỏi tổ chức

Thường để rút được tiền góp vốn đầu tư về bạn phải quy đổi sang một đồng xu tiền điện tử vô danh mà chính chủ sàn là người tạo ra đồng xu tiền đó. Do đó, để hoàn toàn có thể thanh khoản được đồng xu tiền đó bạn cần phải có người khác tham gia mua lại của bạn .
Vấn đề đặt ra nếu không có ai mua đằng sau thì giá trị của những đồng coin đó cũng trở nên vô giá trị mặc dầu nó đang nằm trong thông tin tài khoản của bạn .

Các vụ lừa đảo Ponzi chấn động thế giới và Việt Nam

1. Bitconnect

Sự sụp đổ của Bitconnect kéo theo hàng loạt vụ sụp đổ khácSự sụp đổ của Bitconnect kéo theo hàng loạt vụ sụp đổ khác
Bitcoinnect ra đời vào tháng 11 năm năm nay, được tiếp thị là nền tảng cho vay lending vận dụng công nghệ Blockchain. Sau 1 năm thì Bitcoinnect được coi là dự án Bất Động Sản ICO thành công xuất sắc bật nhất lúc bấy giờ khi làm ngày càng tăng gia tài lên 3000 lần cho nhà đầu tư. Ban đầu, giá chỉ có 0,12 USD nhưng sau đó đỉnh điểm lên 400USD / coin. Mô hình này cam kết trả lãi lên đến 1 % / ngày .
Đến ngày 17 tháng 01 năm 2018, Bitcoinnect công bố ngừng hoạt động giải trí thì người ta mới vỡ lẽ ra rằng chẳng có công nghệ tiên tiến blockchain nào đứng đằng sau nó cả. Không có số liệu chính thức cho quy mô Ponzi này đã lừa đảo bao nhiêu nhưng ước tính số lượng xấp xỉ 3 tỷ USD .

2. Hextracoin

Mô hình Ponzi HextracoinMô hình Ponzi Hextracoin
Hextracoin cũng ăn theo quy mô cho vay bằng công nghệ tiên tiến blockchain giống như Bitcoinnect. Hextracoin cũng hoạt động giải trí theo quy mô Ponzi, cam kết trả lãi lên đến 48 % / tháng. Một số lượng rất hời thời gian đó cho những nhà đầu tư tiền ảo .
Thời điểm Bitcoinnect sụp đổ cũng là thời gian Hextracoin công bố ngừng hoạt động giải trí. Ước tính số tiền lừa đảo hơn 1 tỷ USD .

3. iFan

Dự án iFan lừa đảo Ponzi hơn 15 nghìn tỷ đồngDự án iFan lừa đảo Ponzi hơn 15 nghìn tỷ đồng
Quay lại thời gian tháng 4 năm 2018, dư luận Nước Ta dậy sóng khi những nhà đầu tư lần lượt kéo đến trụ sở của công ty Modern Tech và tố cáo công ty này lừa đảo 15.000 tỷ đồng của nhà đầu tư .
Cũng mánh cũ là cam kết trả lãi với mức doanh thu khủng, những nhà đầu tư rót tiền vào và mong nhận được mức doanh thu cao. Đến thời gian hiện tại thì vấn đề vẫn chưa bị đưa ra ánh sáng do quy mô hoạt đông cực kỳ phức tạp và phần đông là thanh toán giao dịch tiền ảo .
Nên 15.000 tỷ đồng của nhà đầu tư xem như biến mất và không có năng lực tịch thu lại được .

4. Liên Kết việt

Ông Lê Xuân Giang lĩnh án chung thân cho hành vi lừa đảo đa cấpÔng Lê Xuân Giang lĩnh án chung thân cho hành vi lừa đảo đa cấp

Vụ lừa đảo của Công ty Liên Kết Việt trong vòng 2 năm (2014 – 2015) nhưng lừa đảo hơn 68.000 người tham gia, số tiền lừa đảo lên đến hơn 1 nghìn tỷ đồng.

quản trị của Liên Kết Việt là ông Lê Xuân Giang đã cố ý đặt tên công ty là BQP để gây nhằm mục đích lẫn mối liên hệ giữa Liên Kết Việt và Bộ Quốc Phòng .
Đến cuối năm 2020, vụ án mới được đưa ra xét xử và tuyên án chung thân với ông Lê Xuân Giang tội lừa đảo, chiếm đoạt tiền người khác trải qua hoạt động giải trí quy mô Ponzi .

Source: https://iseo1.com
Category: Coin

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *