Kẽ hở quản lý cổng thanh toán quốc tế tại Việt Nam: “Chợ đen” mua bán tiền Paypal – những thỏa thuận không dấu vết

Nhằm mục tiêu lách những lao lý về tỉ giá, về phí chuyển khoản qua ngân hàng hay thậm chí còn là cả sự truy vết của cơ quan chức năng, thị trường ngầm mua và bán, trao đổi tiền trên cổng giao dịch thanh toán quốc tế đã hình thành. Từ nhóm kín đến đời thực, những thanh toán giao dịch không vết dấu diễn ra, trở thành thử thách thực sự cho công tác làm việc quản trị hoạt động giải trí này .

Nhộn nhịp chợ tiền Paypal

Cổng Paypal là cổng thanh toán giao dịch quốc tế phổ cập số 1 tại Nước Ta. Paypal tương hỗ cho việc thanh toán giao dịch, chuyển tiền qua mạng Internet. Khi sở hữu tài khoản Paypal, chỉ với một địa chỉ email, người dùng hoàn toàn có thể chuyển tiền xuyên vương quốc, gửi cho bè bạn, người thân trong gia đình hoặc giao dịch thanh toán trực tuyến. Paypal cũng tương hỗ người dùng rút tiền về thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước của mình .

Tuy nhiên, theo tìm hiểu của phóng viên, Paypal cũng có những quy định khắc nghiệt như: Nếu chuyển tiền với mục đích thương mại, bạn sẽ bị mất thêm một khoản phí giao dịch. Hoặc khi rút tiền từ Paypal về ngân hàng Việt Nam, bạn sẽ bị mất phí 60 ngàn đồng cho một lần rút. Ngoài ra, khi rút tiền về thẻ ngân hàng sẽ bị chênh lệch tỉ giá, thường thấp hơn so với tỉ giá ngoài thị trường. Và để nhận được tiền trong thẻ, thường sẽ phải chờ đợi từ 2 – 4 ngày làm việc, như thông báo của cổng thanh toán này.

Chính bởi những lao lý kể trên và cả nhu yếu không muốn lưu lại vết trong những thanh toán giao dịch rút tiền về ngân hàng nhà nước, đã hình thành nên một thị trường “ chợ đen ” mua và bán tiền trong thông tin tài khoản Paypal. Tại đây, việc mua và bán diễn ra theo cách bắn tiền ngoại tệ từ thông tin tài khoản Paypal này sang thông tin tài khoản Paypal khác và nhận lại bằng chuyển khoản qua ngân hàng trực tiếp tiền VND không qua cổng hoặc tiền mặt. Tỷ lệ quy đổi ngoại tệ được hai bên tự thỏa thuận hợp tác .Nhiều năm qua, thị trường này bí mật sống sót và tăng trưởng, đặc biệt quan trọng trong giới kiếm tiền trực tuyến. Theo khảo sát của PV, “ chợ đen ” mua và bán tiền Paypal hoạt động giải trí sinh động nhất trong những hội nhóm kín trên Facebook. Có đến hàng chục hội nhóm tựa như nhau cùng ship hàng cho mục tiêu này như “ Cộng đồng kiếm tiền Paypal ” ; “ Trao đổi mua và bán Paypal ” ; “ Cộng đồng MMO – Kiếm tiền trực tuyến Paypal “, …Trong nhóm kín “ Mua bán trao đổi tiền Paypal ” có hơn 15 nghìn thành viên, hoàn toàn có thể thuận tiện thấy những bài đăng mua và bán tiền Paypal được đăng tải liên tục với những nội dung như : “ Nhận thu mua tiền paypal, rate ( tỷ giá ) cao, ai cần liên hệ ” ; “ Cần bán 140 USD paypal, rate 22 ”, “ Bác nào có paypal bán cho mình, thu mua cả nhỏ lẻ ”, …Từ đó những người có nhu yếu sẽ tự trao đổi và mua và bán với nhau. Hầu hết những thanh toán giao dịch diễn ra trên mạng. Rất ít người chọn cách thanh toán giao dịch trực tiếp bởi họ thấy không thiết yếu. Và giao dịch chuyển tiền trực tuyến nhanh gọn là cách được nhiều người yêu thích .Tuy nhiên, cũng vì là “ chợ đen ”, khoảng trống thanh toán giao dịch đa phần trên mạng nên những vấn đề lừa đảo ( được những thành viên gọi là bị “ scam ” ) cũng diễn ra tràn ngập. Một vấn đề “ scam ” xảy ra khi một trong hai bên không thực thi theo đúng thỏa thuận hợp tác, nhận được tiền Paypal mà không chuyển tiền Việt hoặc ngược lại, … Từ đó, Open một bộ phận những người đứng ra làm trung gian cho những thanh toán giao dịch, bảo vệ cho cả hai bên nhận được tiền. Nhưng những bài viết tố cáo bị lừa đảo vẫn diễn ra liên tục .

Từ chợ ảo đến đời thực

Một ngày giữa tháng 12, trong vai một người có nhu cầu mua tiền trong tài khoản Paypal, phóng viên đã bắt mối với một đầu thu mua có tên S.P.

“ Anh mua 100USD đúng không, rate 22.8 ” – người này ngay lập tức vào việc. Theo đó, để nhận được 100USD trong thông tin tài khoản Paypal, tôi phải chuyển cho người này 2,28 triệu đồng. Qua nhiều lần thuyết phục, chúng tôi lấy nguyên do rằng muốn thanh toán giao dịch trực tiếp cho bảo vệ, người này mới đồng ý gặp mặt để trao đổi .Cuộc thanh toán giao dịch diễn ra ngay tại một quán càphê nằm trên phố Xã Đàn ( Q. Q. Đống Đa, TP. Hà Nội ). S. chạc hơn 30 tuổi, khoảng chừng 2 năm trở lại đây khởi đầu thu mua tiền Paypal để ăn chệnh lệch. Ngay sau khi nhận được tiền từ phía PV và hỏi địa chỉ email, S. triển khai thao tác chuyển tiền trong ứng dụng Paypal trên điện thoại cảm ứng. Thông báo nhận tiền đến email của PV gần như tức thời. Cuộc thanh toán giao dịch diễn ra chỉ trong vài phút .“ Nhận được ngay luôn đấy. Nó còn nhanh hơn cả ngân hàng nhà nước. Paypal có tính năng chuyển tiền cho người thân trong gia đình, phải chọn chính sách đó thì sẽ không bị trừ phí ” – S. cho hay .Đầu mối này cũng cho biết việc mua và bán tiền Paypal diễn ra rất là thông dụng, trong những nhóm kín đã từng có người rao bán, thu mua những thanh toán giao dịch hàng chục nghìn USD. “ Giá thu mua thường giao động 21 – 22 ( 1USD được định giá 21.000 – 22.000 VND ), còn nếu người ta thu cao thì sẽ hơn 22 một chút ít. Còn người ta bán ra Paypal sẽ có giá trung bình thường sẽ là 22.7 trở lên. Còn tùy vào số lượng khi thanh toán giao dịch nữa ” – S. cho hay. Người này cũng cho biết hoạt động giải trí mua và bán không phải không có những rủi ro đáng tiếc. Bởi Paypal hoàn toàn có thể sẽ phát hiện ra những thanh toán giao dịch không bình thường và khóa thông tin tài khoản .Cuộc gặp kể trên là một trong rất nhiều thanh toán giao dịch tiền Paypal đang diễn ra từng ngày. Những hoạt động giải trí mua và bán, đổi chác ngoại tệ diễn ra tự do và không gặp bất kỳ trở ngại nào. Tự pháp luật tỉ giá, nhận tiền nhanh gọn và không lưu lại vết khi tiền đã được chuyển qua hàng loạt bên trung gian. Đây chính là con đường mà nhiều người sử dụng để lách qua những lao lý của cổng giao dịch thanh toán quốc tế hay thậm chí còn là tránh việc lưu vết so với những thanh toán giao dịch tiền chảy thẳng về thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước .

Ngày 16.12, trao đổi với PV Báo Lao Động, Luật sư Trương Thanh Đức (Đoàn luật sư TP Hà Nội) khẳng định: “Những kênh chuyển tiền mà chưa được Ngân hàng Nhà nước cấp phép rõ ràng là nằm ngoài pháp luật, là vi phạm quy định về cung ứng, sử dụng phương tiện thanh toán bất hợp pháp”.

Từng có nhiều có nhiều năm theo sát mảng kinh tế tài chính ngân hàng nhà nước, ông Trương Thanh Đức cho rằng để giám sát những thanh toán giao dịch qua cổng thanh toán giao dịch quốc tế buộc phải dùng đến công nghệ tiên tiến, kĩ thuật cao để lần theo dấu vết những thanh toán giao dịch không bình thường .“ Nếu tất cả chúng ta không góp vốn đầu tư về mặt công nghệ tiên tiến, không chăm sóc siết chặt quản trị thì những hoạt động giải trí chuyển và nhận tiền phạm pháp sẽ trở thành vấn nạn, sẽ trở thành rủi ro tiềm ẩn rất lớn cho nền kinh tế tài chính ” – ông Đức cho biết .

Theo danh sách được công bố, cổng thanh toán quốc tế Paypal vẫn chưa được Ngân hàng Nhà nước cấp giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán. Những giao dịch trên cổng thanh toán này khi xảy ra rủi ro, người dân có thể không được bảo đảm quyền lợi bởi các cơ quan chức năng.

Source: https://iseo1.com
Category: Coin

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *