Đổi tiền USD ở đâu để không bị phạt 90 triệu đồng?

Hầu hết những ngân hàng nhà nước lúc bấy giờ đều được cấp phép mua, bán ngoại tệ. Ngoài ra người dân hoàn toàn có thể tìm đến những tổ chức triển khai tín dụng thanh toán, tiệm vàng có giấy phép do Ngân hàng Nhà nước cấp .Ngày 23/10 vừa mới qua, Ủy Ban Nhân Dân TP Cần Thơ đã ra quyết định hành động xử phạt hành chính 90 triệu đồng với anh Nguyễn Cà Rê ( 38 tuổi, thợ điện, ngụ Ninh Kiều ) do có hành vi mua, bán ngoại tệ tại tổ chức triển khai không được phép. Đáng nói, số ngoại tệ anh Rê bị bắt khi trao đổi chỉ là 100 USD, chỉ bằng chưa tới 1/40 lần so với số tiền anh bị xử phạt .
Theo tìm hiểu và khám phá, việc xử phạt những hành vi vi phạm trong hoạt động giải trí mua, bán ngoại tệ được lao lý tại Nghị định 96/2014 của nhà nước .

Cụ thể, Nghị định này hướng dẫn xử phạt người có hành vi mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được cấp giấy phép kinh doanh như trường hợp của anh Rê sẽ bị xử phạt 80-100 triệu đồng. Cơ sở kinh doanh không có giấy phép nhưng vẫn thực hiện thu mua, quy đổi ngoại tệ cũng sẽ bị xử phạt theo khung 500-600 triệu đồng.

Thậm chí, với hành vi mua, bán ngoại tệ giữa những cá thể với nhau, hay quy đổi không đúng tỷ giá do Ngân hàng Nhà nước pháp luật … cũng sẽ bị phạt tiền từ 40 triệu đến 80 triệu đồng. Ngoài ra, mức phạt bổ trợ với hoạt động giải trí vi phạm này sẽ là tịch thu số ngoại tệ và tiền Nước Ta Đồng trong thanh toán giao dịch trái phép này .

Đổi USD ở đâu để không bị phạt?

Thực tế, nhu yếu đổi ngoại tệ của người dân chỉ ở mức nhỏ lẻ và tự phát. Vì vậy, người dân thường lựa chọn cơ sở gần nhất để trao đổi và rất khó phân biệt cơ sở nào là hợp pháp .
doi usd o dau khong bi phat 90 trieu anh 1

Hầu hết chi nhánh, phòng giao dịch ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam đều được phép trao đổi ngoại tệ. Ảnh minh họa: ACB.

Hiện tại, hầu hết ngân hàng nhà nước thương mại đều được Ngân hàng Nhà nước cấp phép mua, bán ngoại tệ. Vì vậy, toàn bộ Trụ sở và phòng thanh toán giao dịch của ngân hàng nhà nước thương mại đều là những điểm trao đổi USD, ngoại tệ hợp pháp .
Tuy nhiên, tỷ giá ngoại tệ lại đổi khác theo từng ngày và từng ngân hàng nhà nước, nên người dân cần tìm hiểu thêm trước tỷ giá niêm yết tại mỗi ngân hàng nhà nước để so sánh và lựa chọn địa chỉ tương thích nhất như Techcombank, Ngân Hàng BIDV, Ngân hàng Xuất nhập khẩu Việt Nam Eximbank … Cũng giống như lãi suất vay, tỷ giá ngoại tệ lúc bấy giờ được những ngân hàng nhà nước niêm yết công khai minh bạch trên website chính thức và đều tuân thủ theo khung dịch chuyển do Ngân hàng Nhà nước quản trị .

Ngoài các ngân hàng thương mại trong nước, người dân cũng có thể tìm đến các điểm kinh doanh của các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được cấp phép kinh doanh ngoại tệ. Các tổ chức tín dụng này đều phải công khai danh sách địa điểm mua, bán ngoại tệ tiền mặt của toàn hệ thống trên trang tin điện tử để người dân nhận biết.

Có được đổi ngoại tệ ở tiệm vàng?

Hiện nay, hầu hết cơ sở kinh doanh thương mại, tiệm vàng đều không được cấp phép mua, bán ngoại tệ mà đa phần vẫn là tự phát với mác ” chợ đen ” .
Như tại khu vực phố Hà Trung ( Q. Hoàn Kiếm ), nơi vốn được xem là phố ngoại tệ của TP. Hà Nội với hoạt động giải trí mua, bán diễn ra rất sôi sục. Tại 1 số ít cơ sở ở đây tỷ giá quy đổi cũng cao hơn nhiều so với những ngân hàng nhà nước thương mại .
doi usd o dau khong bi phat 90 trieu anh 2

Phố Hà Trung (Hoàn Kiếm) từ lâu đã được xem là phố vàng, phố ngoại tệ của Hà Nội với rất nhiều cửa hàng vàng. Ảnh: Đức Long.

Tuy nhiên, vẫn có một số ít shop được cấp phép kinh doanh thương mại ngoại tệ nếu phân phối 1 số ít điều kiện kèm theo mà dân cư hoàn toàn có thể địa thế căn cứ vào đó để phân biệt cơ sở kinh doanh thương mại hợp pháp .

Dễ nhận ra nhất chính là cơ sở kinh doanh ngoại tệ phải có bảng hiệu ghi tên tổ chức tín dụng ủy quyền. Vì các cơ sở này chỉ là đơn vị được tổ chức tín dụng, ngân hàng ủy quyền để trở thành đại lý mua, bán ngoại tệ và tỷ giá tại đây cũng phải công khai tuân thủ theo tổ chức tín dụng ủy quyền.

Đặc biệt, mỗi shop chỉ được làm đại lý cho một tổ chức triển khai tín dụng thanh toán, và chỉ được đặt tại khu vực trên địa phận nơi tổ chức triển khai tín dụng thanh toán có trụ sở chính hoặc Trụ sở .
Các tiệm vàng cũng hoàn toàn có thể được cấp phép đổi ngoại tệ nếu nằm tại cơ sở lưu trú du lịch 3 sao trở lên ; khu đi dạo vui chơi có thưởng cho khách quốc tế ; văn phòng bán vé của hãng hàng không ; cửa khẩu … Nhưng phải phân phối đủ điều kiện kèm theo về cơ sở vật chất như có nơi thanh toán giao dịch riêng, được trang bị vừa đủ phương tiện đi lại như máy fax, két sắt, tên đại lý đổi tiền tệ …
Ngoài ra, những nhân viên cấp dưới thao tác tại đây phải có giấy xác nhận được tổ chức triển khai tín dụng thanh toán cấp, được giảng dạy và tập huyến về kiến thức và kỹ năng phân biệt loại tiền tệ thật, giả … Căn cứ vào 1 số ít điểm dễ nhận dạng này, dân cư hoàn toàn có thể nhận biết đâu là cơ sở kinh doanh thương mại ngoại tệ hợp pháp, tránh trường hợp bị xử phạt hàng chục triệu đồng chỉ vì đổi số lượng nhỏ ngoại tệ .

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *