Kẽ hở quản lý cổng thanh toán quốc tế tại Việt Nam: Nguy cơ phía sau những giao dịch không biên giới

Sử dụng cổng thanh toán quốc tế đã trở thành thói quen và một phần không hề thiếu trong hoạt động giải trí kinh tế tài chính của rất nhiều người, đặc biệt quan trọng trong nghành thương mại. Tuy nhiên, phía sau sự thuận tiện của những cổng thanh toán này là hàng loạt rủi ro đáng tiếc tiềm tàng với người sử dụng. Không những vậy, thanh toán giao dịch qua cổng thanh toán quốc tế cũng đặt ra bài toán nan giải cho việc truy vết để quản trị của cơ quan chức năng .

Bùng nổ cổng thanh toán quốc tế

Anh Nguyễn Đức Lam ( 39 tuổi, Q. Quận Hoàng Mai – Hà Nội, TP. Hà Nội ) là chủ một doanh nghiệp chuyên về vật dụng du lịch, dã ngoại. Sản phẩm của công ty anh hầu hết nhập từ quốc tế, mua trên sàn thương mại điện tử eBay. Để giải quyết và xử lý những đơn hàng này, công cụ không hề thiếu với anh Lam là Paypal – một cổng thanh toán quốc tế phổ cập số 1 lúc bấy giờ. Paypal giúp anh Lam nhận và chuyển tiền tới đối tác chiến lược quốc tế của mình một cách nhanh gọn và thuận tiện .

“Tùy vào lượng khách mà mỗi tháng tôi dùng Paypal để chuyển từ 50 – 70 triệu đồng cho bên bán ở nước ngoài.

Nó cũng giống dạng ví điện tử ở mình, được cho phép thêm thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước, thẻ visa của mình vào đó rồi chuyển tiền thôi. Tiện lắm, chỉ cần nhập thông tin tài khoản Paypal, chính là email khi ĐK của bên nhận là chuyển được ” – anh Lam cho biết .Hoạt động sử dụng cổng thanh toán quốc tế ngày càng trở nên thoáng đãng. Bởi chúng phân phối cho người dùng một công cụ đặc hữu trong thanh toán, được cho phép chuyển và nhận tiền xuyên vương quốc trải qua mạng internet. Một số cổng thanh toán quốc tế thông dụng đang được sử dụng tại Nước Ta hoàn toàn có thể kể tới như Paypal, Payoneer, Skrill, WebMoney, …Theo khảo sát của PV, việc ĐK những cổng thanh toán này rất là thuận tiện, nhanh gọn. Người sử dụng khi lập thông tin tài khoản chỉ cần cung ứng địa chỉ email, một số ít thông tin cá thể cơ bản, thẻ tín dụng, … là hoàn toàn có thể triển khai giao dịch chuyển và nhận tiền. Chỉ tính riêng với Paypal, cổng thanh toán này được cho phép một địa chỉ email hoàn toàn có thể thanh toán xuyên biên giới, quy đổi trên 25 loại tiền khác nhau và tại bất kể nơi đâu .Tại Nước Ta, bên cạnh mục tiêu trả tiền khi mua và bán trên những sàn thương mại quốc tế như eBay, Amazon, … việc sử dụng cổng thành toán diễn ra phong phú trên nhiều nghành nghề dịch vụ, cả với việc nhận việc nhận và chuyển tiền như : Các nhà phát minh sáng tạo nhận lệch giá từ Google, Facebook ; nạp tiền cho những nền tảng mạng xã hội để chạy quảng cáo hay mua và bán thông tin tài khoản dịch vụ OTT như Spotify, Netflix, …

Khó kiểm soát, nhiều nguy cơ

Mặc dù được sử dụng phổ cập nhưng đến nay, những cổng trung gian thanh toán quốc tế như Paypal, Payoneer, … vẫn chưa được Ngân hàng Nhà nước cấp giấy phép hoạt động giải trí đáp ứng dịch vụ trung gian thanh toán. Điều này đồng nghĩa tương quan, những thanh toán giao dịch trên cổng thanh toán này không được cơ quan nhà nước bảo lãnh. Hơn nữa, vì là cổng thanh toán quốc tế nên việc truy thuế so với những thanh toán giao dịch này hiện vẫn còn rất là nguy hiểm .Anh H.V ( 25 tuổi, TP Hồ Chí Minh ) hiện chiếm hữu 3 kênh Youtube với lệch giá lên tới hơn 150 triệu đồng / tháng, có những tháng cao điểm, số lượng thu về gấp nhiều lần. “ Tôi không nhận trực tiếp nguồn tiền từ YouTube mà có một đối tác chiến lược đáng tin cậy ở Châu Âu nhận thay rồi chuyển lại cho tôi như người thân trong gia đình, bè bạn giao dịch chuyển tiền thường thì ” – anh H.V. kể .

Việc chuyển tiền có tính chất cá nhân như trên ở một số cổng thanh toán là hoàn toàn miễn phí và tức thời. Theo Youtuber này cho biết, trong giới kiếm tiền trên Facebook, YouTube hay các nền tảng nước ngoài, có một lượng lớn nhận tiền doanh thu thông qua ví Paypal, ví Payoneer và sau đó không kê khai để đóng thuế.

Chỉ những cá thể thao tác với những mạng đa kênh của Nước Ta như Pops, Điền Quân, Metub, … thì mới được tương hỗ khấu trừ thuế còn không phụ thuộc vào nhiều vào sự tự giác .Như vậy, theo anh H.V san sẻ, anh chỉ tốn 3 % phí hoa hồng cho đối tác chiến lược nhận tiền ở châu Âu, thay vì 5 % thuế giá trị ngày càng tăng và 2 % thuế thu nhập cá thể theo lao lý so với cá thể có thu nhập từ kinh doanh thương mại trên 100 triệu đồng / năm .Không những vậy, cổng thanh toán quốc tế còn hoàn toàn có thể trở thành nơi trung chuyển của những nguồn tiền không rõ nguồn gốc, phạm pháp .Trong những hội nhóm kiếm tiền trực tuyến, hàng loạt những website, ứng dụng ẩn danh mọc lên, bán những gói trách nhiệm như đào kim cương, đào vàng, like video trên Tiktok, quảng cáo hoàn toàn có thể thu nhập từ hàng chục triệu mỗi tháng và hàng trăm triệu mỗi năm, được cho phép người chơi nạp rút tiền ngay về thông tin tài khoản Paypal, Payoneer, … Dòng tiền được luân chuyên liên tục trong những game, ứng dụng ẩn danh như vậy và chỉ sau một thời hạn ngắn, mạng lưới hệ thống rơi vào thực trạng không hề truy vấn .Ngoài ra, trên những forum công nghệ tiên tiến, thực trạng phản ánh bị lừa đảo qua cổng thanh toán quốc tế diễn ra tiếp tục. Mới đây, một người dùng có tên Sơn Lê đã đăng tải lên nhóm kín có tên “ Cộng đồng Kiếm tiền Paypal ” phản ánh về việc anh thanh toán giao dịch qua Paypal với một người dùng sử dụng thẻ visa lậu .“ Do có một vài diễn biến hoài nghi nên tôi có tìm hiểu mới phát hiện là họ dùng thẻ Visa gian lận. Giờ không biết Paypal có khóa thông tin tài khoản hay rút lại số tiền họ đã thanh toán cho tôi. Nếu họ tịch thu thì mình mất cả hàng cả tiền ” – nick Sơn Lê viết .

Những kẽ hở của cổng thanh toán quốc tế còn được ghi nhận khi có cả một thị trường chợ đen để lách luật, lách các chính sách về tỷ giá và lách cả sự quản lý của cơ quan chức năng. Phóng viên Lao Động đã chứng kiến những cuộc trao đổi ngoại tệ, những giao dịch không vết dấu từ nhóm kín đến đời thực, diễn ra một cách vô cùng ngang nhiên, dễ dàng.

Trao đổi với PV Báo Lao Động, tiến sỹ Phạm Nguyễn Anh Huy – Khoa Kinh doanh và Quản trị ( Đại học RMIT ) cho biết, dù khó khăn vất vả nhưng vẫn hoàn toàn có thể trấn áp những hoạt động giải trí thanh toán giao dịch qua cổng trung gian thanh toán nếu cơ quan chức năng truy vết tới cùng .“ Ở Nước Ta, như hiện tại, 1 số ít cổng thanh toán nhu yếu khi ĐK phải nhập thông tin thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước. Từ đó, khi có tín hiệu không bình thường, cơ quan chức năng kiểm tra thì hoàn toàn có thể biết được ai là người ĐK thông tin tài khoản đó. Dòng tiền hoàn toàn có thể luân chuyển nhưng trọn vẹn truy vết được ” – tiến sỹ Phạm Nguyễn Anh Huy cho biết .

Chuyên gia tài chính này cũng nhấn mạnh, từ cổng thanh toán quốc tế có thể trở thành công cụ cho hành vi phạm tội, đặc biệt là rửa tiền. Đây là hành vi vi phạm pháp luật nghiêm trọng và cần sự vào cuộc mạnh mẽ hơn từ phía cơ quan chức năng.

Source: https://iseo1.com
Category: Coin

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *